近期，我市出现线下交付现金实施“线上诈骗+线下取钱”的电信网络诈骗案件。诈骗分子为了快速实施诈骗和躲避公安机关对银行卡犯罪的打击，不断翻新洗钱作案手段，利用滴滴、货拉拉等网约车或本人运送等方式，通过交付现金、黄金等价值高、易流通的物品来转移诈骗赃款，请广大群众注意甄别防范。
案例警示
4月20日，家住通泰街道的何某在网上看到一则投资理财广告，广告称有内幕消息稳赚不赔。何先生便点开链接下载了某投资软件，在软件内按照“客服”的引导，向对方指定账户转账2万余元进行投资操作。 过了段时间，何某发现投资平台的账号被冻结了，平台内的资金也无法提现，便立即咨询“客服”原因。“客服”告知何某需要通过线下交付现金方式进行充值，才能将账号解冻继续进行投资理财操作。何某信以为真，从银行卡内取出18万元现金装入包裹，下单网约车将包裹送至指定地点。 何某本以为这样就能“解封账号”继续投资赚钱，没想到却接到公安机关来电，告知何某取走现金的嫌疑人已被抓获，这时何某才意识到自己被骗。
他们是怎么骗取现金的？受害人又为什么愿意取现？
这条推文给你讲清楚 线上诈骗+线下取现+跑腿、网约车运钞 骗局套路
01.为什么要交付现金？
电信网络诈骗传统手法中 骗子往往指定受害人通过网银转账的方式 向指定账户转账从而骗取受害人钱财 可涉诈账户在受害人报警后会 第一时间被公安机关限制使用 因此他们将目光从线上转移到了 线下现金方便运输转移 对诈骗分子来说更保险
02.怎么忽悠受害人线下取现？
虚假网络投资理财、兼职刷单 这些以往多见的电信网络诈骗类型 都可以通过话术植入完成迭代升级 比如说虚假网络投资理财骗局中 骗子会说网银充值到账慢， 现金交付充值给平台可以快速到账 刷单返利骗局中骗子会说返利已经到账 但是操作失误账户冻结 需要修复信用必须通过现金交付 进行充值归根结底在最后的转账环节 从要求受害人从线上转账 变成了要求他们线下取出现金 通过跑腿网约车投送等方式 交到指定地点指定人员手中
03.如何防范？
来源:邵武警事
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发表于 2025-5-6 17:21
发表于 2025-5-6 18:59
