普法“邵”声丨取现1万赚300？当心“手续费”变“刑罚”

12号同学。 · 发表于 2026-5-8 10:32

为赚取“手续费”，伙同他人提供十余个银行账户帮人取现、转移资金，最终身陷囹圄。近日，邵武法院审结一起掩饰、隐瞒犯罪所得罪案件，两名被告人因帮助电信网络诈骗犯罪分子转移赃款，分别被判处有期徒刑并处罚金。

基本案情
被告人李某经人介绍结识了上游犯罪分子。对方提出，只要提供银行账户帮忙接收资金并取现，每取现1万元就可获得300元“手续费”。面对如此轻松的“生财之道”，李某动了心，随即找到被告人张某商议此事。
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随后，张某将自己及家人名下共十余个银行账户提供给李某。在短时间内，这些账户共接收资金110余万元。张某按照要求，频繁往返于银行柜台和ATM机，将一笔笔来路不明的资金取出，扣除“手续费”后交给李某，再由李某将现金交给上家用于购买虚拟货币。
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   然而，这些在账户里“快进快出”的资金，背后却是多名被电信诈骗的受害人的血汗钱。经法院审理查明，上述账户接收、取现的资金中，有23万余元直接关联5起诈骗案件，被害人的被骗款项通过这种方式被迅速转移，追回难度极大。

法院判决
   邵武法院经审理认为，被告人李某、张某明知是犯罪所得，仍通过提供账户、取现等方式予以转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且属情节严重。鉴于二被告人案发后能自动投案，如实供述罪行，构成自首；且均自愿认罪认罚，张某主动退出了违法所得。综合考量二人的犯罪事实、性质、情节及悔罪表现，邵武法院依法作出判决：
   被告人李某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且系累犯，依法从重处罚，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币三万元。
   被告人张某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，鉴于其悔罪态度较好，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。
   判决还责令将扣押在案的违法所得按比例发还各被害人。

法官说法
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   第一，切勿贪图小利，沦为犯罪“工具人”。本案中，两名被告人仅获利3万余元，却要面临严厉的刑事处罚。任何要求你“出租出借银行卡”“帮忙取现转账”“代为购买虚拟币”，并承诺给予“好处费”的行为，极有可能是在协助犯罪分子转移赃款。一旦参与，无论动机如何，都要承担相应的法律责任。
   第二，“不知情”不是逃避法律制裁的挡箭牌。法律对“明知”的认定，不仅包括明确知道，也包括“应当知道”。根据资金在账户内快进快出、为规避监管到不同网点取现、获利明显异常等情况，足以认定行为人主观上知道或应当知道钱款来源不正当。
   第三，盲目帮忙取款，不如主动守护“钱袋子”。不仅自己不能做犯罪“帮凶”，还要提醒身边人，务必妥善保管好自己的身份证、银行卡及支付账户信息。发现可疑行为，应及时向公安机关举报，切勿因人情或蝇头小利，触碰法律红线，最终害人害己。
来源：邵武市法院

华旻 · 发表于 2026-5-8 12:11

违法事，不能干，为了这点钱！

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12号同学。 · 发表于 2026-5-12 17:52

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